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逆势上扬,盘点公链Terra链上的生态应用

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根据Defillama的数据,目前Tera链上应用锁仓的加密资产价值(TVL)为172.1亿美元,在公链板块跃升至第二,超过了币安智能链TVL的118亿美元,TVL排名第一的仍为以太坊,TVL为1148亿美元。
Terra是韩国团队基于Cosmos框架构建的区块链网络。最大的应用方向是稳定货币,它产生了各种稳定货币资产,如美元稳定货币UST、韩元稳定货币KRT和蒙古图格里克稳定货币MNT。
稳定货币的应用为Terra链的高TVL提供了支持。链上产生的稳定货币不同于集中式稳定货币USDT,USDC也不同于以太坊上的稳定货币DAI。它们是算法稳定货币,没有实际资产或主流加密资产作为抵押,而是由Tera底部的通行证LUNA进行调整。每次铸造1UST都会销毁价值1美元的LUNA。换句话说,每个UST背后都有价值1美元的LUNA。
然而,这种用套利机制平衡稳定货币价值的方式也存在一些问题,但当LUNA价格大幅波动时,稳定货币就会脱锚,这也是市场对Tera算法稳定货币体系的质疑。
质疑似乎并没有阻碍UST在链上的扩张。截至2月24日,美元稳定币UST市值已达124亿美元,位居稳定币板块前四,前三名为USDT(796亿美元)、USDC(529亿美元)、BUSD(183亿美元)。
稳定货币成为Terra链的支柱产业后,围绕稳定货币使用场景构建的应用程序开始出现在链上。本期Defi蜂窝将盘点Terra链上的生态应用及其运行情况。
Anchor固定利率存储协议。
DeFi
简介
Anchor是由Tera团队建立的固定利率储蓄协议。它为用户提供稳定的货币储蓄产品,并向储户支付利息。它支持用户存入UST,获得固定的年化收益率。该协议也是Tera链上应用TVL的最高协议,目前锁定的加密资产价值为93.8亿美元。
目前,DeFi市场上大部分贷款协议的利率计算是根据供求关系确定的,即在贷款协议中,贷款人(支付利息)和贷款人(利息)的利率是根据资本需求确定的,当市场波动时,利率也会发生变化。Anchor致力于市场上没有DeFi产品,用户可以通过存入资产获得固定收益率。
Anchor通过协调不同PoS共识区块链的区块奖励来平衡利率,最终实现稳定的存储利率,为链上加密资产的贷款市场提供参考利率,试图采用主流DeFi,为用户提供稳定的利息收入。
运营机制
Anchor就像一家银行,吸引储户存钱,银行给储户固定利息,然后把存款贷给有需要的用户。如果放在DeFi范畴,本质上还是一个抵押贷款应用,类似于Compound的稳定利率版。存款人将稳定货币(目前只支持UST)存入Anchor平台,存款人可以获得固定的年化收益率。
Anchor平台的存款人收入主要来自借款人支付的利息,因为该协议将存入的资产出借给有需要的借款人以获得收入。借款人需要抵押贷款金额。
Anchor运营的关键在于这个basset,它与区块链的规则绑定在一起,也被称为股权证券资产。它是POS区块链网络底层通证的所有权证明,证明了POS区块链网络质押的资产的所有权。
简单来说,波卡(DOT)、Tera(LUNA)、以太坊2.0(ETH)等区块链网络都是基于POS机制来保证区块链网络的运行,质押一定数量的网络底层通证(DOT、LUNA、ETH)可以成为节点验证人获得验证奖励,验证人质押后的资产可以成为Anchor上的basset。换句话说,Anchor上的basset是质押的证明,也是资产属性。
basset资产属性的重要体现是流动性。由于Token资产质押在区块链网络节点底部没有流动性,流动性只有在质押期结束后才能通过解押来释放。例如,在Terra的网络节点中,LUNA的质押期至少为21天,以太坊2.0网络的质押期较长。这意味着用户质押的资产在质押期内失去了流动性。持有basset凭证的用户不仅可以获得额外的奖励,还可以交易。
Pos区块链网络的节点验证人是basset的主要持有人。此外,普通用户还可以抵押区块链网络的底层通行证,成为basset的持有人,获得贷款额度或出售给有贷款需求的用户。后者为Anchor提供了另一个收入来源。
目前,basset支持LUNA和ETH两种区块链底层通证资产作为抵押。借款人抵押LUNA或ETH后,Anchor将这些LUNA或ETH质押为节点获得验证奖励。说白了,Anchor自己也去区块链网络做节点验证人,获得的区块奖励会卖给UST支付存款人利息。
因此,Anchor协议的收入有两大来源,一是借款人支付的贷款利息,二是区块链质押奖励。
目前,在Anchor平台上存入UST的年化收益率约为19.5%,贷款利率为11.2%。可见,借款人支付的利率无法覆盖贷款人的收益,贷款有抵押比限制。在Anchor平台上,用户存入的资金远远大于借出的资金。basset资产的收益也将变成UST支付给存款人,补贴存入利率与借出利率的差额。
截至2月25日,Anchor锁定的资产价值为108亿UST,其中存入的UST为72亿,抵押资产(LUNA、ETH)价值36亿UST。
Lido是质押品流动性服务平台。
DeFi
简介
Lido原本是一个非托管以太坊2.0质押服务平台。用户可以在Lido上以任何数量的ETH参与以太坊2.0质押,无需构建节点。质押后1:1取得STETH凭证,可在市场上流通。
Lido不仅让ETH持有者参与以太坊2.0的质押,还保证了参与者不失去资产的流动性,从而演变为质押品的流动性管理平台。目前,Lido已经完成了Terra和Solana的多链部署。

DeFi


DeFi
Lido
运营机制
Lido的出现与以太坊向2.0升级有关。
以太坊2.0版将废弃采矿机运行网络,世界上最大的区块链网络将从PoW(工作量证明)共识机制转向PoS(权益证明)。走向PoS机制的关键一步是引入一个可以达成共识的独立网络,即信标链。为了确保区块链网络以权益证明的方式运行,用户可以将ETH质押给信标链作为验证节点,并获得区块奖励ETH。
以太坊2.0的质押规则如下:
每个验证节点至少需要32ETH,如果增加,只能质押32倍;
质押不接受委托给其他验证人的方式;
质押锁定时间较长,保守估计需要1-2年,质押后到期前不能取出;
目前的奖励取决于网络ETH的总质押;
对于普通用户来说,这条规则实际上设定了一个门槛。在市场上,一些ETH持有者希望在以太坊2.0质押活动中轻松获得红利。例如,我有很多ETH,但没有技术能力,我可以委托给专业的基础设施提供商;例如,我想参与,但我不想放弃我的ETH资产的灵活性。
这种需求催生了质押服务提供商,其中既有交易所集中服务提供商也有分散的应用程序提供商。操作原理大致相同——通过收集ETH来满足32ETH的最低要求,质押服务提供商不需要操作自己的验证器。服务提供商也有ETH储备,以满足用户随时提取的需求。
与集中质押服务提供商相比,分散解决方案还将利用Defi的概念向Defi市场提供相应的质押凭证,以进一步提高资本利用率。
Lido之一,用户通过链接操作存储在ETH中。每次应用程序收集到32ETH后,应用程序的DAO组织决定将这些ETH质押给哪个节点验证人,并在质押后生成提取凭证STETH。LIDO不仅是LidoDAO的治理证书,也是决定质押节点运营商的投票工具。
获得steth的用户可以持有、出售或使用它进行其他defi操作,如用eth或其他加密资产中更换eth或其他加密资产,或参与抵押贷款。Lido将获得10%的质押回报。
在Terra网络中,用户可以在Lido质押LUNA获得BLUNA质押凭证。持有BLUNA不仅可以获得块奖励,还可以享受LUNA的控制、转让和流通,比如向Anchor抵押BLUNA借用UST。
Terraswap应用于分散交易。
DeFi
简介
Teraswap是Tera链官方团队创建的一款分散的交易应用(DEX),采用自动做市商(AMM)机制,支持Tera链上应用资产的发行和交换。
需要注意的是,自2020年11月推出以来,Terraswap没有发行任何通行证。用户在交换资产时,需要支付0.3%的交易额作为手续费。

DeFi


DeFi
Teraswap。
根据Terraswap官方网站,2月24日,TVL的应用为4亿美元,24小时交易量为5600万美元,24小时内产生的总交易费收入为16.8万美元。
Astroport应用于综合交易。

DeFi


DeFi
简介
Astroport试图成为一个综合性的自动做市商(AMM)平台,体现在其产品组成上,就像Uniswap、Curve(稳定币)和Balancer(贷款)的组合版一样。
DeFi
Astroport。
运营机制
与以往的DEX不同,Astroport为用户提供三个交易池:现货交易池、稳定货币交易池和流动性引导池。
现货交易池类似于Uniswap,用于满足Tera生态用户的日常资产交换需求。
与Curve类似,稳定货币交易池主要解决用户大量稳定货币兑换的滑点问题。
流动性alancer的alancerLBP池允许新的应用程序为项目Token创造流动性,资很少。
此外,Astroport还创建了ASTRO、XASTRO、vxASTRO三种Token。
ASTRO通证-LP用户只有治理权才能获得流动性奖励。
XASTRO-通过锁定ASTRO获得,持有它获得交易费分享,类似于Sushiswap的XSUSHI。
VXASTR-未来可用于提高流动性贡献奖励,如Curve中的VECRV。
Astroport于去年9月推出。虽然比Teraswap晚,但由于其激励机制,它已成为Tera链中最受欢迎的DEX。根据Defillma数据,Astroport的TVL达到8亿美元,在鼎盛时期,该值超过10亿美元。
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